1 декабря 2019 г.

Спектр работ по бизнес-планированию и инвестиционному проектированию

Профильная консалтинговая услуга - бизнес-планирование, предполагает ряд вариантов конечного результата (итогового документа), которые отличаются как по объему и глубине планирования, так по ценам и срокам выполнения работ.
Из всего спектра работ по бизнес-планированию и инвестиционному проектированию мы выделяем ряд основных продуктов:

Концепция бизнеса (инвестиционного проекта)
Концепция бизнеса (инвестиционного проекта) — первичное представление (презентация) заинтересованным сторонам (потенциальным инвесторам, партнерам, кредиторам, учредителям и т.д.) предполагаемого к реализации проекта либо стратегии развития компании.
Структура концепции приближена к структуре бизнес-плана, однако больше направлена на описание принципиальных моментов организации бизнеса и способов решения ключевых задач.
Задача концепции - оценить эффективность и целесообразность реализации и дальнейшей проработки данного проекта. Как правило, концепция разрабатывается на основе укрупненных показателей, "прикидок", вследствие чего финансово-экономическая оценка выполняется также в общем виде.

Информация по продукту:

Преимущества для клиентов: скорость разработки (до 7 дней), сравнительно низкая стоимость работ, концептуальное понимание эффективности проекта и рыночных перспектив, основной акцент – стратегический план развития.
Ограничения для клиентов: укрупненное планирование, минимальный объем операционных бюджетов, минимальное исследование рынка.

Базовые цены: 2500 рублей
Сроки разработки: 10 рабочих дней.

Бизнес-план (малобюджетный, ТЭО)

Бизнес-план малобюджетный (в привычной терминологии - ТЭО) разрабатывается для небольших проектов (объемов инвестиций). Такой документ соответствует существующим требованиям и стандартам разработки, содержит в себе все основные разделы бизнес-плана, но включает в себя информацию в меньших объемах.

Под каждый проект разрабатывается индивидуальная финансовая модель в MS Excel. Это позволяет учесть все аспекты проекта, выполнить детальный анализ, в удобном виде представить результаты.

Трудоемкость разработки бизнес-плана напрямую зависит от объема включаемой в него информации и уровня ее детализации, наличия и качества исходной информации, особенностей бизнеса и масштабов проекта, необходимости расчета нескольких вариантов реализации проекта (стратегий), а также наличия каких-либо специфических требований к бизнес-плану. Подразумевается, что вся исходная информация для разработки бизнес-плана в том или ином виде предоставляется Заказчиком.

Разработка малобюджетного бизнес-плана, как правило, является востребованной для представления в банк или частному инвестору.

Типовая структура и базовое содержание основных разделов малобюджетного Бизнес-плана

Резюме - основные положения проекта, цели и задачи, новизна предлагаемой продукции (услуг), сведения об объемах ожидаемых продаж, затратах, прибыли, оценка срока возврата кредитов.

Характеристика проекта – основная идея проекта, информация об инициаторах проекта, стратегические и тактические планы по его реализации, SWOT-анализ (сильные слабые стороны, преимущества и угрозы) проекта.

Характеристика продукта (услуги) - потребительские свойства продукта (услуги), отличие от конкурентов, степень защищенности патентами, технические параметры, условия эксплуатации и т.п.

Анализ рынка – маркетинговое исследование рынка, уровня конкуренции, краткий анализ основных конкурентов.

Организационный план - организационно-функциональная структура предприятия, штатное расписание, должностные инструкции ведущих менеджеров, их роль в управленческом процессе по данному бизнес-плану, порядок взаимодействия между службами предприятия, потребность в рабочей силе, условиях труда, организации оплаты труда и т. п.

План производства. В этом разделе рассчитываются: потребность в производственных мощностях и их площадь, потребность в дополнительном оборудовании и материальных ресурсах, структура трудоемкости продукции, издержки производства и себестоимость производимой продукции и т. д.

Маркетинговый план – план продаж, прогноз цен, каналы сбыта, реклама, анализ внешних и внутренних факторов реализации, прогнозирование объема продаж.
Финансовый план. Раздел содержит бюджет (прогноз) доходов и расходов, бюджет движения денежных средств, прогнозный баланс активов и пассивов проекта. Определяется общая потребность в инвестировании (инвестиционный план) и предполагаемые источники финансирования, рассчитывается срок окупаемости проекта и график достижения точки безубыточности, определяется потребность в оборотном капитале и в оптимальных запасах ресурсов и т. д. Также здесь рассчитаны параметры эффективности проекта с точки зрения международных стандартов – NPV, IRR, DPB, IP.

Оценка риска и страхование. В грамотно изложенном бизнес-плане обязательно присутствует оценка возможных рисков, меры их профилактики и страхования. Для данного варианта бизнес-плана этот раздел разрабатывается BVStudio по дополнительным договоренностям с клиентом.

Бизнес-план содержит в себе графическое описание планируемых мероприятия (для удобства быстрого ознакомления с документом).

Информация по продукту:

Преимущества для клиентов: качественный документ, содержащий в себе все необходимые расчеты и обоснования, оптимальный вариант для предоставления в банк.
Ограничения для клиентов: представлен минимально-необходимый уровень информации, отсутствие некоторых разделов, характерных для более детальной проработки проекта – анализ чувствительности и рисков проекта, обоснование ставки дисконтирования, финансовый (коэффициентный) анализ плановых бюджетов.

Базовые цены: 5000 рублей
Сроки разработки: 20 рабочих дней.

Бизнес-план (экспресс-вариант)

Для многих клиентов скорость разработки бизнес-плана очень важна, а в некоторых случая и критична. Для подобных ситуаций специалисты разработали экспресс-вариант Бизнес-плана, который отличается от малобюджетного Бизнес-плана только скоростью выполнения работ, которая не сказывается на качестве итогового документа.

Экспресс-вариант Бизнес-плана разрабатывается на основании устно описанной Инициатором проекта концепции, которая уточняется в процессе составления бизнес-плана. Для экономии времени клиент максимально быстро предоставляет группе разработчиков всю необходимую информацию.

Структура экспресс-варианта Бизнес-плана аналогична структуре малобюджетного Бизнес-плана.

Информация по продукту:

Преимущества для клиентов: разработанный в минимально возможные сроки качественный документ, содержащий в себе все необходимые расчеты и обоснования, полностью соответствующие банковским требованиям.

Ограничения для клиентов: представлен минимально-необходимый уровень информации, отсутствие некоторых разделов, характерных для более детальной проработки проекта – анализ чувствительности и рисков проекта, обоснование ставки дисконтирования, финансовый (коэффициентный) анализ плановых бюджетов.

Базовые цены: от 5000 рублей
Сроки разработки: 15-20 рабочих дней.

Бизнес-план (развернутый, подробный)

Подробный Бизнес-план обычно необходим для предоставления руководству компании или внешним пользователям - инвесторам, кредиторам, банкам в качестве структурированного описания проекта и оценки его показателей. Кроме того, данный документ необходим сотрудникам компании, которые будут непосредственно заниматься реализацией проекта.
Структура развернутого бизнес-плана зависит от специфики бизнеса и целей разработки бизнес-плана. Можно выделить три основных цели разработки:

a. для получения внешнего финансирования;

b. для описания стратегии развития компании;

c. для планирования деятельности компании.

Исходя из целей проекта определяется структура, типовой пример которой представлен ниже:

1. Резюме
2. Характеристика проекта
3. Характеристика предприятия (бизнеса)
4. Характеристика продукта (услуги)
5. Анализ рынка
6. Производственный план
7. Организационный и юридический план
8. Маркетинговая стратегия (в т.ч. план продаж)
9. Финансовый план (в т.ч. финансовый анализ)
10. Анализ чувствительности проекта
11. Анализ рисков проекта
12. Приложения

Приведенная структура бизнес-плана может значительно варьировать в зависимости от особенностей проекта.

Информация по продукту:

Преимущества для клиентов: наиболее масштабный и детализированный вариант бизнес-плана, тонкая проработка всех нюансов бизнеса, вплоть до мотивации персонала и корпоративной культуры.
Ограничения для клиентов: нет.

Базовые цены: 7500 рублей
Сроки разработки: 30-45 рабочих дней.

Готовые бизнес-планы

Мы предлагаем своим клиентам ряд разработанных нашими специалистами бизнес-планов, которые можно использовать для:
Ознакомления с проектами из различных отраслей экономики (клиенту предоставляется проект, который не содержит конфиденциальной информации первоначального заказчика).
Разработки нового бизнес-плана, с учетом использования существующей у нас информации по рынку, технологиям, проч.

При покупке готового бизнес-плана Вы получаете возможность адаптации существующего бизнес-плана под ваш конкретный проект со скидкой до 50%.

Готовые бизнес-планы не содержат конфиденциальной информации первоначального заказчика.
Ознакомится с перечнем разработанных проектов (доступных с учетом соглашений о конфиденциальности) можно в разделе Проекты.

Бизнес-проекты для организации Вашего бизнеса


Мы предлагает услуги в профессиональной подготовке бизнес-проектов разного целевого назначения:

Инвестиционное предложение

Цель: Привлечение внимания потенциальных инвесторов к Вашему   бизнесу.
Задача: Передать Ваши идеи и перспективы развития бизнеса потенциальным инвесторам.
Структура приближена к структуре бизнес-плана, однако больше направлена на описание принципиальных моментов организации бизнеса и способов решения ключевых  задач. Укрупненное планирование, минимальный объем операционных бюджетов, минимальное исследование рынка.


Технико-экономическое обоснование (ТЭО)

Цель: Получения кредитов в банках на пополнение оборотных средств, торговых операций, незначительные капиталовложения в имеющийся бизнес.
Задача Изучение финансовой стороны планируемого проекта. В ТЭО просчитывается необходимый объем инвестирования и, с учетом рыночной ситуации, оценивается эффективность проекта: получаемая прибыль, срок окупаемости, ставка доходности проекта и др.


Бизнес-план

Цель: Основной целью разработки бизнес-плана является планирование хозяйственной деятельности фирмы на ближайший и отдаленные периоды в соответствии с потребностями рынка и возможностями получения необходимых ресурсов.

Другие цели разработки плана бизнеса могут быть различными, например: выяснить степень реальности достижения намеченных результатов; доказать определенному кругу лиц целесообразность реорганизации работы уже существующей фирмы или создания новой; убедить сотрудников компании в возможности достижения качественных или количественных показателей, намеченных в проекте и др.

Задача: Определить конкретные направления деятельности, перспективные рынки сбыта и место фирмы на этих рынках;
оценить затраты, необходимые для изготовления и сбыта продукции, соизмерить их с  ценами, по которым будут продаваться товары, чтобы определить потенциальную прибыльность проекта; выявить соответствие кадров фирмы и условий для мотивации их труда требованиям по достижению поставленных целей; проанализировать материальное и финансовое положение фирмы и определить, соответствуют ли материальные и финансовые ресурсы достижению намеченных целей; просчитать риски и предусмотреть трудности, которые могут помешать выполнению бизнес-плана.


Мы предлагаем несколько видов бизнес-планов:

Бизнес-план (малобюджетный)
Разрабатывается для проектов, с относительно, небольшими объемами инвестиций.
Такой документ соответствует существующим требованиям и стандартам разработки, содержит в себе все основные разделы бизнес-плана, но включает в себя информацию в меньших объемах. Предоставляется в банки.


Бизнес-план (развернутый, подробный)
Подробный Бизнес-план обычно необходим для предоставления руководству компании или внешним пользователям — инвесторам, кредиторам, банкам в качестве структурированного описания проекта и оценки его показателей. Кроме того, данный документ необходим сотрудникам компании, которые будут непосредственно заниматься реализацией проекта.


Документ используется для:
 - получение внешнего финансирования;
 - описания стратегии развития компании;
 - планирования деятельности компании.


Бизнес-план в краткие сроки
Для многих клиентов скорость разработки бизнес-плана очень важна, а в некоторых случая и критична. Структура экспресс-варианта Бизнес-плана аналогична структуре малобюджетного. В нем  представлен минимально-необходимый уровень информации, отсутствие некоторых разделов, характерных для более детальной проработки проекта — анализ чувствительности и рисков проекта, обоснование ставки дисконтирования, финансовый (коэффициентный) анализ плановых бюджетов.


Экспресс-вариант Бизнес-плана разрабатывается на основании устно описанной Инициатором проекта концепции, которая уточняется в процессе составления бизнес-плана.
Для экономии времени клиент максимально быстро предоставляет всю необходимую информацию.


Также Вы можете заказать уже готовые бизнес-планы. Вам будет предоставлен проект, который не содержит конфиденциальной информации первоначального заказчика.
Для получения более детальной информации по вопросу подготовки и предоставления необходимого Вам бизнес-проекта свяжитесь пожалуйста, с нами.
 
  

Структура бизнес-плана


Несмотря на различия, в любом бизнес-плане можно выделить следующие основные разделы:

1. Резюме проекта.

Это общее представление о бизнесе, дающее возможность понять, чего хочет добиться предприятие, каков его потенциал, сколько средств потребует проект и какую прибыль он принесет. Резюме суммирует прогнозы и планы, обоснованные и рассчитанные в последующих разделах. Можно с уверенностью сказать, что бизнес-план не будет прочитан в полном объеме, если резюме не заинтересует потенциальных инвесторов или партнеров. Необходимо чрезвычайно доходчиво изложить миссию (сформулированную глобальную цель предприятия, исходящую из необходимости удовлетворения потребностей потребителей) и цели предприятия (прогнозируемые результаты его деятельности).

2. Модель проекта.

Разработка структурной схемы проекта в виде укрупненных бизнес-процессов. Реализуется в виде визуальной блок-схемы товарных, финансовых, информационных потоков, описывающих условия снабжения, производства и сбыта продукции.

В итоге инициатор проекта должен как можно точнее представить себе проект в визуальной форме и понять, как проект будет организован в бизнес-среде и в географическом плане (особенно важно для расчета логистики поставок сырья, оборудования, продукции).

3. Инвестиционный план.

Разработка инвестиционного плана, является одной из самых важных частей проекта. В итоге инициатор проекта должен как можно точнее представить себе, что он должен сделать, в какие сроки, с какими затратами. Планирование осуществляется посредством построения диаграммы Гантта (календарный план работ с указанием сроков начала-окончания, ответственных за этапы, стоимости этапов, ресурсов, амортизации оборудования, взаимосвязь этапов). Инвестиционный план предназначен для создания модели реализации проекта во времени (от начала работ до запуска проекта в эксплуатацию – операционной деятельности) и оптимального распределения инвестиционных ресурсов.

4. Операционный план.

Под операционным планом проекта понимается деятельность по производству продукции (услуг). В итоге инициатор проекта должен как можно точнее представить себе организацию производства тех или иных продуктов (услуг).

В общем случае проект должен включать в себя следующие разделы:
Описание номенклатуры продуктов или услуг предприятия (наименование, назначение, единица измерения, планируемое начало продаж)
Энергоресурсы, материалы и комплектующие для производства данных продуктов или услуг. ( наименование, стоимость единицы, расходы на единицу продукции, возможные схемы закупок).
Накладные расходы на производство и реализацию продуктов или услуг (принцип формирования, наименование, сумма затрат в месяц или процент от)
План персонала (структура персонала, количество, должностные оклады, система премий)
План производства (сдельная зарплата, полуфабрикаты, специфические издержки, график производства)
План продаж (цена продуктов или услуг, ежемесячный объем продаж, возможные схемы реализации)
Налоговое окружение (список налоговых платежей, ставки, периодичность выплат, специальные платежи)

5.Маркетинговый план.

Это один из важнейших разделов проекта. По важности его можно поставить перед инвестиционным планом. Это и понятно – нет никакого смысла начинать проект, если анализ рынка говорит о его нецелесообразности. В итоге инициатор проекта должен понять – стоит ли начинать проект или нет. Если стоит, то каким образом выйти на рынок, что бы в конечном итоге окупить инвестиционные затраты, выполнить все обязательства по финансированию и начать получать стабильную прибыль.

В общем случае маркетинговый план проекта должен включать в себя следующие разделы:
Анализ потенциального рынка (отраслевой анализ, структура потребителей планируемой продукции, анализ рынка производимой продукции, конкурентный анализ, ценовой анализ и т.д.).
Стратегия выхода на рынок (программа продвижения продукции, торговая марка, рекламная компания и т.д.)
Тактика подержания продаж и присутствия на рынке (маркетинговый операционный бюджет, инструменты работы с потребителями, системы стимулирования клиентов, системы привлечения новых клиентов и т.д.)

6. Организационный план.

Под организационным планом понимается система управления проектом (project management).

В общем случае организационный план проекта должен включать в себя следующие разделы:
Организационный план проекта (организационная модель реализации проекта, участники проекта, их взаимодействие, организационная структура, которая будет осуществлять операционную деятельность)
Описание предприятия инициатора проекта (историческая справка, отрасль деятельности, перспективы развития, руководящие органы)
Группа управления проектом (кто, образование, опыт работы, квалификация)
Описание структуры и бизнес-процессов управляющей компании.

После разработки инвестиционного и операционного планов проекта производится расчет потребности в финансировании проекта (ПФ).

ПФ= Инвестиции + Оборотные средства.

Инвестиции формируются в инвестиционном плане. Оборотные средства рассчитываются автоматически в соответствии с условиями операционного плана.

7. Финансовый план.

Финансовый раздел проекта предназначен для описания процедур финансирования инвестиционных затрат и формирования оборотных средств. В итоге, инициатор проекта должен понять – каким образом, и на каких условиях будет осуществляться финансирование проекта.

Финансовый план проекта должен включать следующие разделы:
Экономическое окружение проекта (ставки рефинансирования, курсы валют, ставки дисконтирования)
Описание источников финансирования проекта (акционерный капитал, бюджет, кредит, лизинг, собственная прибыль, амортизационные отчисления, другие источники).
Условия финансирования проекта (сроки поступления средств, условия возврата, условия обслуживания, гарантийный обязательства)
Структура распределения прибыли.
Льготы по налогооблажению (если есть).

После расчета модели проекта финансовую состоятельность можно будет оценить по таблицам:
Денежных потоков,
Отчета о прибылях и убытках,
Балансу,
Финансовым коэффициентам (для более тонкого анализа проектируемой финансово-хозяйственной деятельности)
Интегральным показателям (чистый дисконтированный доход, период окупаемости, внутренняя норма доходности инвестиций, индекс прибыльности инвестиций)

8.Анализ проекта

Это раздел проекта предназначен для анализа модели проекта посредством изменения значений наиболее важных параметров проекта. Например: объема продаж, цены продукции, цены на материалы и т.д. В итоге инициатор проекта должен понять, что может произойти с проектом в случае наступления тех или иных событий (как положительных, так и отрицательных).

В общем случае анализ проекта должен включать в себя следующие разделы:
Инфляционный анализ проекта;
Анализ чувствительности проекта к изменению ключевых параметров (последовательное изменение каждого параметра).
Анализ валютных рисков (если в проекте присутствует валютная составляющая)
Анализ безубыточности.
Анализ рисков проекта.
What-if (Что если?) анализ (одновременное изменение нескольких параметров)

9.Приложения

Данный раздел предназначен для сторонних участников проекта (финансистов, партнеров) для доказательства целесообразности реализации проекта. В данный раздел включается любая дополнительная информация, подтверждающая эффективность проекта – статьи, фотографии, экспертные оценки, протоколы намерений, характеристики оборудования, и т.д. и т.п.